「くらしまるごと」をコーディネートする総合金融業
勧誘方針および比較説明・推奨販売方針
勧誘方針
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
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- 販売等にあたっては、保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他各種法令等を遵守して参ります。
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- お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともにお客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
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- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
金融商品に関するお客さまの知識・経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
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- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
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- また、お客さまのご経験、財産の状況、購入の目的等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
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- 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分に配慮して参ります。
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- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
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- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
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- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
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- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
当社の比較説明・推奨販売ルール
1. 比較説明を行う場合
当社は、比較説明を行う場合、比較する商品について、その全体像や特性について正確にお客さまに示すなど、お客さまが保険契約の契約内容について、正確な判断を行うに必要な事項を丁寧に説明します。
2. 推奨販売を行う場合
当社は、損害保険においては当社での取扱保険料が多く、商品知識・事務に精通しているあいおいニッセイ同和損害保険株式会社、損害保険ジャパン株式会社の商品をお勧めします。但し、お客様のご要望や状況を確認したうえで、必要に応じ他社の商品をお勧めする場合があります。
※あいおいニッセイ同和損害保険株式会社の代理店として海上運送保険を取扱う場合は、再委託制度により三井住友海上火災保険株式会社の商品をお勧めします。
また生命保険については当社での取扱件数が多く、商品知識・事務に精通している三井住友海上あいおい生命株式会社の商品をお勧めします。お客様のご要望や状況に合わせて引受基準緩和型商品等の取扱いのある、ＳＯＭＰＯひまわり生命の商品や他社の商品をお勧めする場合があります。
少額短期保険については株式会社ヤマダ少額短期保険の商品をおすすめします。
なお、お客さまのご希望により、他の取扱商品との比較説明や他の推奨基準・理由による販売を行う場合は、法令等に則り、適切に説明・販売します。
3. お客さまの誤認防止
当社は、当社が「保険会社とお客さまとの間で中立である」とお客さまに誤解されないように「公平・中立」との表示・説明は行いません。
以上
【参考】弊社取扱保険会社一覧（本『比較説明・推奨販売方針』作成時点、順不同）
［損害保険会社］
- あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
- 損害保険ジャパン株式会社
- 東京海上日動火災保険株式会社
- ａｕ損害保険株式会社
- さくら損害保険株式会社
- ＳＢＩ損害保険株式会社
- アニコム損害保険株式会社
- アメリカンホーム医療・損害保険株式会社
- チューリッヒ保険会社
［生命保険会社］
- 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
- ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社
- 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
- ネオファースト生命保険株式会社
- オリックス生命保険株式会社
- 朝日生命保険相互会社
- アクサ生命保険株式会社
- なないろ生命保険株式会社
［少額短期保険会社］
- 株式会社ヤマダ少額短期保険
- Mysurance株式会社
